洛克斐勒家族辦公室的成立，並不是一個突如其然的想法

回顧洛克斐勒家族的發展，就可以清楚知道為什麼要這麼做

【石油帝國的建立】

講道洛克斐勒家族，最著名的就是「石油」

這個曾經讓人覺得很莫名其妙的「黑水」，在19世紀成為了洛克斐勒的敲磚石

在洛克斐勒的努力下，達到了「壟斷全美90%石油」、「1914年財富達美國GDP 2.4%」的巔峰

也出現了第一部經競爭法律 – 反托拉斯法

【反托拉斯法的影響】

這個法律的公布，讓洛克斐勒所掌有的「標準石油公司」被拆分為37個地區性石油公司

本來「全歸一人所有」的狀況，變成「37個上市公司」

乍看之下，這部法律的適用，沒有甚麼特別的

不過，壓力就是在於，「有37個讓外人入侵取代的機會」

(台灣也有類似的故事，味全集團就是例子)

這時候「信託」的概念開始運用於家族中

【家族辦公室的操作】

為了讓財富傳承，從第二代開始，透過「信託」開始作分散股權的動作

先等一等，「分散股權」這個動作，乍看之下反而造成了權利的稀釋

沒有一個家族成員具備絕對的控制力，似乎，整個運作上反而會綁手綁腳

(用政治的角度來想像，就是行政權想要的法案，立法權不給過，然後就互相牽制…)

不過，這點也是巧妙之處

第一，個人持有的股權(本金)，原則上是不能動的

成員中可以取得的是「因本金所取得的孳息」

(不過，對洛克斐勒家族來說，孳息就高到不行，絕不會是目前央行的法定利率……)

想到本金?可以，必須經過信託委員會同意才能變更股權的持有

不過這個「同意」，可沒有那麼簡單~

第二，資產要怎麼管理?透過家族辦公室的成立來管理

每一個財富工作的運作，都會以「理事會(或同等概念的委員會)」來管理

其中一半是家族成員，一半是專業人士(會計、法律、教育、金融等等)

產生一個絕妙的平衡 :

就算家族成員全票贊成某個議案，一樣無法通過，必須由專業人士支持才能通過

這就是洛克斐勒家族辦公室給我們的啟發 : 我們相信專業，在專業人士的評估下，賦予財產最妥適的運用

 

當然，這個家族的故事，絕不是幾百個字就可以說明清楚

不過這個家族演繹了一個很棒的模式

「教育的傳承 + 家族辦公室 + 信託 + 基金會」

有趣的是

這個家族的個案，看起來「家族辦公室」與「信託」兩者迥然不同

這跟我們目前理解的「家族辦公室」似乎有些不同

不過這個問題，也剛好就是兩國制度、文化上的不同，所產生的理解上落差

畢竟在英美國家，信託行之有年

就算沒有家族辦公室的設計，相信洛克斐勒家族一樣可以透過信託制度，成功的將財產做承傳

 

這個個案目前成為全世界家族辦公室的經典個案

也值得細細品味

 

關鍵字 : 家族辦公室、信託、基金會